ALAIA Patrimoine
Nos simulateurs
Des outils simples et précis pour estimer vos projets financiers et immobiliers
Les simulateurs Lumen by ALAIA Patrimoine vous permettent d'obtenir des estimations fiables et instantanées pour vos projets financiers et patrimoniaux. Que vous souhaitiez calculer votre impôt 2026, évaluer un investissement immobilier ou anticiper une transmission, nos outils intègrent les dernières réglementations fiscales françaises.
Développés par nos conseillers en gestion de patrimoine, ces simulateurs sont conçus pour vous accompagner dans vos réflexions stratégiques. Chaque outil prend en compte les spécificités de votre situation (situation familiale, nombre d'enfants, revenus) pour vous fournir des résultats personnalisés.
Notre calculateur d'impôt sur le revenu 2026 intègre l'ensemble du barème progressif, le quotient familial, la décote et le plafonnement des effets du quotient familial. Il vous permet d'anticiper précisément votre charge fiscale et d'identifier les opportunités d'optimisation avant la fin de l'année.
Pour les foyers à hauts revenus, nos simulateurs CEHR et CDHR calculent les contributions exceptionnelles en tenant compte du mécanisme de lissage fiscal. Le calculateur d'IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) évalue votre patrimoine immobilier net taxable et applique automatiquement le barème progressif et le plafonnement à 75% des revenus.
Le simulateur de crédit immobilier calcule votre capacité d'emprunt en fonction de vos revenus, de votre apport personnel et du taux d'endettement maximal. Il vous aide à déterminer le montant que vous pouvez emprunter pour votre projet d'acquisition immobilière.
Notre calculateur de plus-value immobilière intègre les abattements pour durée de détention et calcule l'imposition sur la vente de votre bien. Le simulateur LMNP analyse la rentabilité de votre investissement en Location Meublée Non Professionnelle en tenant compte des loyers, charges, amortissements et fiscalité.
Le simulateur de donation calcule les droits à payer selon le lien de parenté et applique automatiquement les abattements disponibles (tous les 15 ans). Le calculateur de succession estime les droits que devront acquitter vos héritiers en fonction de la composition de votre patrimoine et du degré de parenté.
Notre simulateur de démembrement de propriété détermine la valeur de l'usufruit et de la nue-propriété selon l'âge de l'usufruitier, conformément au barème fiscal. Cette technique permet d'optimiser la transmission de patrimoine en réduisant les droits de succession.
Le simulateur d'épargne visualise l'impact des intérêts composés sur votre capital. En renseignant votre capital initial, vos versements mensuels et le taux de rendement annuel, vous pouvez projeter l'évolution de votre épargne sur 10, 20 ou 30 ans.
Notre calculateur de valorisation d'entreprise estime la valeur de votre société selon plusieurs méthodes reconnues (multiples de l'EBITDA, actualisation des flux futurs, méthode patrimoniale). Cet outil est particulièrement utile pour préparer une cession d'entreprise ou une levée de fonds.
Notre expertise couvre l'ensemble des problématiques patrimoniales : de l'optimisation fiscale à la transmission de patrimoine, en passant par l'investissement immobilier et la préparation de votre retraite.
Si nos simulateurs vous permettent d'obtenir une première estimation, seul un accompagnement personnalisé peut identifier l'ensemble des leviers d'optimisation adaptés à votre situation. Nos conseillers analysent votre situation globale et vous proposent des solutions sur-mesure combinant assurance-vie, PER, SCPI et dispositifs de défiscalisation.
Vous souhaitez aller plus loin ? Contactez nos experts pour un bilan patrimonial complet et découvrez comment optimiser votre stratégie patrimoniale. Nos conseillers vous accompagnent dans la mise en place de solutions concrètes et efficaces pour placer votre argent intelligemment tout en maîtrisant votre charge fiscale.
Chaque simulateur fonctionne de manière autonome : renseignez vos informations personnelles (revenus, situation familiale, montant d'investissement envisagé) et obtenez instantanément une estimation chiffrée. Nos outils intègrent les barèmes fiscaux 2026 mis à jour selon la loi de finances en vigueur. Aucune inscription n'est requise, vos données ne sont ni stockées ni transmises — tous les calculs s'effectuent directement dans votre navigateur.
Pour une utilisation optimale, nous vous recommandons de commencer par le simulateur d'impôt sur le revenu afin de connaître votre tranche marginale d'imposition (TMI). Cette donnée est essentielle pour évaluer ensuite l'intérêt des dispositifs de défiscalisation comme le PER ou le Girardin industriel. Vous pouvez également croiser les résultats de plusieurs simulateurs pour construire une stratégie patrimoniale cohérente.
Nos simulateurs sont développés et maintenus par des conseillers en gestion de patrimoine certifiés (CIF enregistrés à l'ORIAS, membres de la CNCGP). Les formules de calcul s'appuient sur les textes officiels du Code général des impôts et les barèmes publiés par l'administration fiscale française. Chaque outil est mis à jour lors des évolutions réglementaires : loi de finances annuelle, réformes des dispositifs de défiscalisation, modification des abattements et des taux.
Le simulateur de droits de succession applique les abattements en ligne directe (100 000 euros par parent et par enfant), entre époux (exonération totale) et entre frères et sœurs (15 932 euros). Le simulateur de donation calcule les droits selon le barème progressif et tient compte du rappel fiscal des donations antérieures de moins de 15 ans. Le simulateur d'IFI intègre le seuil d'imposition à 1,3 million d'euros, le barème progressif de 0,5% à 1,5% et le mécanisme de plafonnement.
Pour l'immobilier, notre calculateur de plus-value immobilière applique les abattements pour durée de détention : exonération totale d'impôt sur le revenu après 22 ans et de prélèvements sociaux après 30 ans. Le simulateur de crédit immobilier prend en compte le taux d'usure en vigueur, l'assurance emprunteur et les frais de notaire (environ 7-8% dans l'ancien et 2-3% dans le neuf). Le simulateur LMNP calcule les amortissements comptables du bien et du mobilier selon les durées fiscalement admises.
Les résultats des simulateurs sont-ils contractuels ? Non, nos simulateurs fournissent des estimations indicatives basées sur les informations que vous renseignez. Ils ne remplacent pas un conseil personnalisé délivré par un professionnel de la gestion de patrimoine. Pour obtenir une analyse complète de votre situation, nous vous recommandons de prendre rendez-vous avec l'un de nos conseillers qui pourra affiner les calculs en tenant compte de l'ensemble de vos paramètres patrimoniaux, familiaux et fiscaux.
Mes données personnelles sont-elles protégées ? Absolument. Tous les calculs sont réalisés côté client, directement dans votre navigateur web. Aucune donnée n'est envoyée vers nos serveurs. Nous ne collectons ni vos revenus, ni votre patrimoine, ni aucune information personnelle saisie dans les simulateurs. Vous pouvez utiliser nos outils en toute confidentialité, sans créer de compte ni fournir d'adresse email.
À quelle fréquence les simulateurs sont-ils mis à jour ? Nos outils sont actualisés chaque année lors de la publication de la loi de finances. Les barèmes d'imposition, les plafonds de niches fiscales, les taux d'abattement et les seuils réglementaires sont systématiquement mis à jour. En cours d'année, nous intégrons également les éventuelles réformes ou modifications législatives qui impactent les calculs patrimoniaux.
Puis-je utiliser ces simulateurs pour préparer ma déclaration d'impôts ? Nos simulateurs fiscaux (impôt sur le revenu, IFI, CEHR) vous permettent d'estimer votre imposition et d'anticiper le montant à payer. Ils constituent un excellent outil de préparation, mais ne se substituent pas à la déclaration officielle sur impots.gouv.fr. Le simulateur d'impôt sur le revenu 2026 est particulièrement utile pour vérifier l'impact d'un versement PER ou d'un investissement Girardin avant la fin de l'année fiscale.